Strategia Kroczącego Stop Loss dla inwestycji krótkoterminowych

Zdarza się, że chcemy zainwestować pewną kwotę pieniędzy na rynku funduszy na krótszy okres - pół roku, rok, dwa lata. Jak to zrobić? Czy można zainwestować w fundusze akcji? Przecież mówi się, że w długim okresie się zarobi - tylko czy okres pół roku czy też 2 lat jest odpowiednio długi? Można. Stosując tę strategię Kroczącego Stop Loss.

Założenia

Czy nie zdarzyło Ci się znaleźć w takiej sytuacji, w której:

	Zakładamy inwestycję jednorazową Czyli jedną większą wpłatę, którą chcemy zainwestować
	Czas trwania inwestycji jest krótki, pół roku, rok, ewentualnie 2 lata I co ważne - wiemy, że wtedy te pieniądze będą nam potrzebne
	Po upływie tego okresu pieniądze chcemy wypłacić Nie mamy tu czasu “na ewentualne odrabianie strat w długim terminie”.
	Uznajemy, że oprocentowanie lokat nas nie interesuje Po prostu - dobrze byłoby aby te pieniądze w tym czasie zarabiały
	Oczekujemy możliwości wysokich zysków Ale nie za wszelką cenę! Nie chcemy ponosić dużego ryzyka.
	Nadrzędny cel: zabezpieczenie kapitału, w ostateczności ograniczenie możliwości strat lub w najgorszym razie możliwości straty do minimum
	Wiemy, że wysokie zyski wiążą się z wysokim ryzykiem I chcemy to ryzyko monitorować i odpowiednio nim zarządzać.

Te pieniądze do jednorazowej inwestycji to może być jakaś większa premia, chwilowy nadmiar kapitału w firmie, pieniądze z właśnie zakończonej lokaty, wykupu obligacji.

Do inwestycji należy podejść bardzo praktycznie

Znasz cel, na który chcesz przeznaczyć te pieniądze. Może jakieś większe rodzinne spotkanie? Chęć spędzenia aktywnie urlopu? Zakup samochodu? Inwestycja w firmę? Zakup towaru? Urządzanie mieszkania? Wyjazd dziecka na kurs językowy?

Znasz mniej więcej termin, po którym te pieniądze będą potrzebne. Wczasy masz już wykupione. Pierwsza Komunia w maju przyszłego roku. Urlop w lipcu tego roku. Nowe mieszkanie odbierasz w listopadzie. Kurs językowy w sierpniu. Kontrahent dostarczy nową dostawę dla Twojej firmy za pół roku. Prawda, że trudno te sprawy przełożyć?

Pieniądze masz już zarezerwowane. Normalnie mogłyby leżeć na lokacie. I zarobić kilka procent. Dobrze byłoby aby zarobiły więcej, z drugiej strony - trudno wyobrazić sobie możliwość straty np. 15% zainwestowaniej kwoty.

Tak jak na wiele rzeczy - także na tę inwestycję możesz spojrzeć bardzo praktycznie:

	Jeżeli uda się na tej inwestycji zarobić to… … Twój cel zrealizujesz lepiej niż to było w planach. Podczas urlopu będzie możliwość wykupienia dodatkowych wycieczek. W Twoim nowym mieszkaniu lepiej wyposażysz kuchnię, stać Cię będzie na wymarzoną sofę w salonie. Dziecko na swój wyjazd otrzyma większe kieszonkowe. W samochodzie wreszcie będziesz mógł dopłacić do silnika Diesla.
	Jeżeli w najgorszym razie będzie niewielka strata (np. 10%)… … cóż, Twój cel też zrealizujesz. W niewiele gorszym standardzie. Być może podczas urlopu rzadziej zjemy na mieście, w nowym mieszkaniu jeden pokój umeblujemy w nieco gorszym standardzie, w samochodzie zrezygnujesz z podgrzewanych lusterek i relingów dachowych. Czyli ryzykujesz tak naprawdę niewiele.

Twój cel inwestycyjny

Podsumujmy: wiemy, że tych pieniędzy będziemy potrzebować za jakiś w miarę dokładnie określony czas, chcemy dobrze zarobić, ale jednocześnie chcemy minimalizować ryzyko. Ponieważ nadrzędnym celem jest zabezpieczenie kapitału, to zakładamy także scenariusz porażki - czyli, że wyjdziemy “na zero” lub z niewielką, kilkuprocentową stratą. Ale nie godzimy się na większą stratę.

W tej inwestycji możemy zdefiniować dwa cele:

	Cel nadrzędny: Gwarancja kapitału lub w najgorszym razie niewielka (do 5-15% strata) Po prostu. Inwestycja ma określony czas trwania i pieniędze będą dokładnie wtedy potrzebne. Nie ma tutaj mowy o inwestowaniu długoterminowym, odrabianiu strat.
	Oczekuję możliwości wysokich zysków. Ale nie za wszelką cenę. Miło będzie mieć więcej pieniędzy do wydania. Ale gdybym miał więcej stracić to się na to nie godzę. Wolę już mieć to co wpłaciłem lub nieznacznie mniej. W końcu oczekuję dużych zysków więc z jakimś ryzykiem muszę się liczyć.

Koniecznie trzeba podkreślić - że najważniejszy jest cel nadrzędny, nie stracić.

Strategia Kroczący Stop Loss

Kroczący Stop Loss zakłada określenie z góry pewnego, akceptowanego procentu dopuszczalnej straty. Wymaga codziennego sprawdzania wartości portfela i alarmowania, gdy próg straty został przekroczony (wartość portfela spadła). Jeżeli jednak wartość portfela wzrosła - to próg alarmowy podnosimy. W ten sposób nasz próg alarmowy może często być ustawiony wyżej niż suma dokonanych wpłat - co pozwala wycofać się z inwestycji z zyskiem.

Takie podejście pozwala na spokojne zainwestowanie pieniędzy w fundusze akcyjne (oczywiście nie każdy moment jest dobry na rozpoczęcie tej inwestycji).

Jeżeli nie mieliśmy szczęścia…

… i zaraz po tym jak zainwestowaliśmy w fundusze akcyjne zaczęły się spadki to … po prostu wycofujemy się zgodnie z założeniami strategii z niewielką, z góry zaakceptowaną stratą.

Oznacza to, że zrealizowaliśmy nasz cel nadrzędny - ochronę dużej części kapitału. Do czasu zakończenia naszej inwestycji pieniądze raczej przechowujemy na lokacie.

A jak reagowalibyśmy, gdyby nie strategia?  Z dużym prawdopodobieństwem kontynuwalibyśmy inwestycję wierząc, że to być może chwilowa korekta.  Gdyby spadki trwały nadal mogłoby się okazać, że straciliśmy dużo więcej. A gdy nasza inwestycja ma się zakończyć np. za 2 lata - to niestety mamy spore szanse, że dużej straty nie uda się odrobić.

Załóżmy, że nie jesteśmy pechowcami…

… i nie zdarzy się tak, aby zaraz po tym jak zaczniemy inwestować zaczniemy ponosić straty.

Dzięki podnoszeniu progu alarmowego dajemy sobie bardzo dużą szansę na wycofanie się z naszej inwestycji z zyskiem, pod warunkiem, że będziemy go zabezpieczać.

Zgodnie z zasadami strategii inwestujemy w fundusze akcyjne. Akceptujemy 10% straty - ale nie straty kapitału - tylko wartości portfela - jeżeli ta wartość wzrosła.

Co zrobić, gdy wartość portfela spadnie poniżej progu alarmowego?

Zgodnie z zasadami strategii, które (jeżeli ją stosujemy) sami przed sobą przyznaliśmy, że są przekonujące i ustawiony przez nas próg alarmowy jest tym, który uważamy za słuszny - obowiązkowo wycofujemy się do inwestycji bezpiecznych.

Kroczący Stop Loss w portalu

Można zdefiniować dla całego portfela. Można też ustawić automatyczną realizację Kroczącego Stop Loss dla poszczególnych funduszy, a nawet indeksów giełdowych.

Kroczący Stop Loss definiujemy w bardzo prosty sposób:

I po zdefiniowaniu, wystarczy już tylko czekać na wiadomości z portalu.

Możesz sprawdzić jak działa w praktyce Kroczący Stop Loss bez żadnych opłat

Wystarczy bezpłatnie zarejestrować się w portalu - i aktywować testowe powiadomienia, zapoznać się z przykładowym portfelem. Więcej informacji dostępnych jest na tej stronie. 

	Strategia "Kroczący Stop Loss" Sprawdź jak działa strategia Kroczącego Stop Loss dla testowego potfela (wystarczy bezpłatna rejestracja).

Wydrukuj